民间借贷案件是否必须审查出借人为职业放贷人、出借资金为自有资金等事实问题？至于民间借贷纠纷案件中是否存在出借人为职业放贷人、出借资金为自有资金等事实问题，法律并无明文规定人民法院对此未予审查即属于《中华人民共和国民事诉讼法》第二百条规定可以进入再审的事由，而当事人未提交证据证明前述事实的存在，故其此项理由不能成立。

民间借贷案件的受理当事人之间的民间借贷纠纷涉及公安机关、人民检察院、人民法院正在侦查、起诉、审理的非法集资刑事案件,当事人就同一事实提起民事诉讼或者申请执行涉案财物的,应不予受理。

民间借贷主体的认定出借人身份审查。出借人是自然人的，应审查其年龄、职业、与借款人的关系、借款人与出借人其他家庭成员的关系、既往诉讼、借款次数等;出借人是法人或其他经济组织的，应审查借款人与该单位、单位负责人的关系、出借人的经营财务状况等。

民间借贷事实的审查小额现金交付的认定。对于借款金额在 5 万元（含本数）以内的民间借贷案件，出借人凭借据等借款凭证起诉主张以现金形式支付借款，借款人否认的，如果出借人对出借款项的资金来源、交付时间、交付地点等能作出合理解释，符合当事人的交易习惯和日常生活经验，借款人又没有提交足以推翻借贷关系的反驳证据的，可以采信出借人主张的事实，认定借贷关系存在。

保证责任条款是否成立的认定

企业法定代表人或负责人借贷的认定与处理

民间借贷与其它法律关系的认定与处理名为借贷实为其它法律关系的处理。审理民间借贷案件时，应对当事人之间的借贷合意及出借款项的实际交付进行审查，对名为民间借贷法律关系，实为合伙、买卖、股权转让、融资租赁等法律关系的，债权人以民间借贷法律关系提起诉讼的，人民法院应当向债权人释明变更诉讼请求，债权人变更诉讼请求和理由后，按其他法律关系审理，债权人坚持不变更诉讼请求的，裁定驳回起诉。驳回起诉后，债权人可按其他法律关系另行起诉。

利息、违约金等的处理当事人双方约定的利率超过年利率 36%，超过部分的约定无效，借款人请求出借人返还已支付的该部分利息，或者请求将已支付的该部分利息冲抵尚未偿还的本金，应予支持。

涉职业放贷人借贷合同的认定与处理以连续三年收结案数为标准，同一原告在郑州辖区同一基层法院民事诉讼中涉及 20 件以上民间借贷案件（含诉前调解，下同），或者在市中院及辖区各基层法院民事诉讼中涉及30件以上民间借贷案件的。

虚假民间借贷诉讼的认定与处理虚假民间借贷诉讼是指当事人为了获取非法利益，采取恶意串通、捏造事实、伪造变造证据、虚构法律关系等方式提起民间借贷诉讼，意图使人民法院作出错误裁判、执行，侵害国家利益、社会公共利益或者他人合法权益的行为。